Banche ditta¶
Solo Studio. Da questa maschera si tengono i conti bancari dell'azienda con il dettaglio finanziario: saldo, scopertura concessa, castelletti per cambiali, tratte e RI.BA., e i tassi applicati.
In sintesi
- Percorso: Menu ▸ Archivi ▸ Contabilità ▸ Banche Ditta ▸ Inserimento (oppure Modifica*)*
- Scorciatoia: nessuna; la maschera si apre dal menu
- Versione: solo Studio. Nelle altre versioni la voce di menu non c'è
- Permessi richiesti: nessun profilo predefinito; Inserimento e Modifica si abilitano separatamente per ogni utente da Archivi ▸ Utenti
A cosa serve¶
Non va confusa con l'archivio Banche, che raccoglie tutte le banche — comprese quelle d'appoggio di clienti e fornitori. Questa maschera riguarda i conti dell'azienda, e serve a sapere quanto si ha, quanto si può scoprire, e quanto castelletto resta libero.
Esempio: se sulla banca hai un castelletto RI.BA. di 50.000 euro e ne hai già utilizzati 32.000, il campo Disp. Residua dice che ne restano 18.000 prima di dover presentare altrove.
Solo nella versione Studio
Questa maschera esiste solo nella versione Studio. Nelle altre versioni il programma toglie le due voci dal menu all'avvio: se non le trovi sotto Archivi ▸ Contabilità, è perché la tua versione non ha questo modulo.
Prerequisiti¶
Nessuno.
La maschera¶
È una maschera a finestra unica, senza schede, divisa in tre zone: in alto i dati della banca e le coordinate, al centro saldo e scopertura, in basso i due riquadri CASTELLETTI e TASSI.
L'elenco delle banche¶
Premendo F5 - Cerca si apre la finestra Cerca Banche Ditta: l'elenco delle banche dell'azienda, ordinato per descrizione, con le colonne Codice, Descrizione, Indirizzo, Città, ABI e CAB. La stessa finestra si apre dai titoli e dalla loro stampa, quando si sceglie la banca.
In alto ci sono tre modi di cercare:
- Codice — scrivi il codice e passa al campo successivo: l'elenco si riordina per codice e si posiziona su quello digitato o, se non esiste, su quello che lo precede;
- Codice Abi-Cab — scrivi l'ABI, il CAB o tutti e due, e passa al campo successivo: l'elenco si riordina per ABI e CAB e mostra solo le banche con quell'ABI e con un CAB che comincia come quello scritto;
- Descrizione — scrivi l'inizio della descrizione: l'elenco mostra solo le banche che cominciano così. Svuota il campo per tornare all'elenco completo.
Dalla barra dei comandi: F2 - OK sceglie la riga selezionata (vale anche il doppio clic), F3 - Nuovo apre la maschera per aggiungere una banca, F4 - Modifica apre la banca selezionata per correggerla. Tornando all'elenco, questo si aggiorna.
Campi¶
Dati della banca¶
| Campo | Obbl. | Descrizione | Valori ammessi |
|---|---|---|---|
| Codice | ● | Identificativo della banca. In modifica non è modificabile. | Numero |
| Descrizione | ● | Denominazione della banca. | Testo |
| Indirizzo, Citta, Provincia, Cap, Telefono | Recapiti della filiale. | Testo | |
| Prestiti Gruppo Interno | Segnala che il rapporto non è un conto bancario ordinario ma un prestito interno al gruppo. Serve alla stampa, che tiene i due tipi in elenchi separati. | Casella | |
| Ultimo Movimento | Data dell'ultimo movimento sul conto. Si scrive a mano: nessuna registrazione la aggiorna. | Data | |
| Cod. Azienda, Dipendenza, ABI, CAB, Num. Conto, Sportello | Le coordinate bancarie del conto. | Testo |
Disponibilità¶
| Campo | Obbl. | Descrizione | Valori ammessi |
|---|---|---|---|
| Saldo Attuale | Saldo del conto. Si scrive a mano: nessuna registrazione lo aggiorna. | Importo | |
| Scopertura Concessa | Fido concesso dalla banca. | Importo | |
| Fuori Scopertura | Quanto si è oltre il fido. Calcolato dal programma. | Sola lettura |
Castelletti¶
Il riquadro CASTELLETTI ha una riga per Cambiali, una per Tratte e una per RI.BA., con tre colonne:
| Colonna | Descrizione |
|---|---|
| Disp. Iniziale | Il castelletto concesso dalla banca. |
| Utilizzato | Quanto ne è già impegnato. Lo tiene il programma: sale registrando un titolo su questa banca e scende cancellandolo. |
| Disp. Residua | Quanto resta: disponibilità iniziale meno utilizzato. Lo ricalcola il programma a ogni titolo. |
Tassi¶
Il riquadro TASSI contiene quattro righe, ciascuna con una Decorrenza e i tassi applicati a Cambiali, Tratte e RI.BA. da quella data: si tiene così lo storico delle condizioni.
Pulsanti e comandi¶
| Comando | Scorciatoia | Effetto |
|---|---|---|
| F2 - Salva | F2 | Registra la banca. |
| F3 - Prec. | F3 | Passa alla banca precedente. |
| F4 - Succ. | F4 | Passa alla banca successiva. |
| F5 - Cerca | F5 | Apre l'elenco delle banche dell'azienda. |
| F6 - Elimina | F6 | Cancella la banca, previa conferma. |
| Ricarica | Rilegge la banca dall'archivio, abbandonando le modifiche non salvate. |
Valgono inoltre:
| Comando | Scorciatoia | Effetto |
|---|---|---|
| Guida | F1 | Apre questa pagina, anche dall'elenco delle banche. |
| Consultazione | F11 | Apre la finestra Consultazione. |
| Calcolatrice | F12 | Apre la calcolatrice. |
| Campo successivo | Enter | Sposta il cursore sul campo seguente. |
| Chiusura | Esc | Chiude la maschera. |
Come si fa¶
Registrare un conto bancario dell'azienda¶
- Apri Menu ▸ Archivi ▸ Contabilità ▸ Banche Ditta ▸ Inserimento.
- Digita Codice e Descrizione.
- Compila le coordinate: ABI, CAB, Num. Conto.
- Indica la Scopertura Concessa.
- Nel riquadro CASTELLETTI scrivi la Disp. Iniziale di cambiali, tratte e RI.BA.
- Premi F2 - Salva.
Aggiornare i tassi¶
- Carica la banca.
- Nel riquadro TASSI usa la prima riga libera: scrivi la Decorrenza e i tre tassi.
- Premi F2 - Salva. Le righe precedenti restano come storico.
Controlli e messaggi¶
| Messaggio | Causa | Cosa fare |
|---|---|---|
| (nessun messaggio, solo un segnale acustico) | Manca il Codice o la Descrizione. | Guarda dove si è posizionato il cursore: è il campo da compilare. |
| In archivio è già presente un record con lo stesso codice. | Il codice digitato è già di un'altra banca. | Cambia codice. |
| Confermi la Cancellazione.... | Conferma richiesta da F6 - Elimina. | Rispondi Sì per eliminare la banca. |
| Il record è stato modificato da un altro nodo della rete. | Un altro utente ha salvato la stessa banca mentre la modificavi. | Premi Ricarica, verifica cosa è cambiato e rifai le tue modifiche. |
| Il record è stato cancellato da un altro nodo della rete. | Un altro utente ha eliminato la banca mentre la modificavi. | La maschera si chiude: non c'è più nulla da salvare. |
Note¶
Attenzione
Questo archivio è distinto da quello di Menu ▸ Archivi ▸ Banche: una stessa banca può comparire in tutti e due, con codici diversi. Qui stanno i conti dell'azienda con i loro castelletti, là le banche come anagrafica.
Esc chiude la maschera senza chiedere conferma e senza salvare: le modifiche fatte dopo l'ultimo F2 - Salva vanno perse.
Cosa si aggiorna da sé e cosa no
Di tutta la maschera il programma tiene aggiornate due sole colonne: Utilizzato e Disp. Residua dei castelletti. Si muovono quando registri un titolo su questa banca — una cambiale, una tratta o una ricevuta bancaria — e tornano indietro se lo cancelli. Ogni riga del castelletto corrisponde al tipo scelto sul titolo.
Tutto il resto si scrive a mano e resta com'è: Saldo Attuale, Ultimo Movimento, Scopertura Concessa, Fuori Scopertura, la Disp. Iniziale dei castelletti e i quattro scaglioni dei tassi. Le registrazioni di prima nota non li toccano.
Vuol dire che il saldo qui è una fotografia che vale quanto l'ultima volta che è stata aggiornata: per il saldo vero c'è la scheda contabile del conto.
I tassi sono quattro, e sono uno storico
Le quattro righe non sono quattro tassi diversi in vigore insieme: sono quattro scaglioni nel tempo, ciascuno con la sua Decorrenza e i tre tassi di quel periodo — scoperto, effetti, RI.BA.
Quando la banca cambia le condizioni per la quinta volta non succede niente di automatico: bisogna riscrivere la riga più vecchia. Il programma non le fa scorrere e non avverte.
I tassi non entrano in nessun calcolo: sono un promemoria delle condizioni concordate.